Банкротство юридических лиц

Уфа, Республика Башкортостан

более 10 лет опыта банкротства физических и юридических лиц

Консультация

Банкротство юридических лиц
Уфа, Республика Башкортостан

от юристов с опытом более 10 лет

Банкротство – это неспособность юридического лица выплачивать деньги кредиторам, иначе говоря, финансово несостоятельно.

Любое юридическое лицо (ООО, ОАО), будь то производственное предприятие или организация, выпускающие какую-либо продукцию или предоставляющие услуги в результате хозяйственной деятельности должны получать прибыль. Основным показателем эффективности работы юридического лица является рентабельность. Рентабельность бизнеса = Чистая прибыль / Выручка от реализации продукции или услуг × 100 %. Этот показатель не должен быть ниже 100%, иначе предприятие нерентабельно, т.е. убыточно.

Если компания имеет долги на сумму более 300 тысяч рублей и на их погашение в течение более з-х месяцев нет денег, то банкротство – это единственный выход, чтобы рассчитаться с кредиторами. Все активы компании, ее продукция и имущество будут проданы с молотка для расчета с кредиторами. Если денег не хватит, то оставшийся долг аннулируется.

Консультация

Причины банкротства юридических лиц
Уфа, Республика Башкортостан

На эффективность работы компании влияют как внешние причины, так и внутренние.

Внешние причины

при которых компания может терять возможность выполнять свои финансовые обязательства, не зависящие от самой компании, являются:

экономические (кризис в стране, инфляция, рост цен на ресурсы, неплатежеспособность партнеров, высокие налоги и т.п.).
политические (политическая нестабильность в обществе, внешнеэкономическая политика государства, разрыв экономических связей) потеря иностранных инвесторов и контрактов, а также несовершенство законодательства и т.п.).
демографические (численность, благосостояние народа, и другие факторы определяющие спрос на продукцию той или иной категории).
усиление конкуренции продукции, выпускаемой компанией или рост цен на сырье на мировых рынках.
различные природные катаклизмы и пандемии.

Внутренние причины

которые могут привести к банкротству юридического лица, являются:

экономические: (нехватка собственного оборотного капитала, отсутствие «подушки безопасности», кредитование предприятия на невыгодных условиях, что также ведет к росту финансовых расходов);
ошибочные маркетинговые исследования рынка или некачественная реклама, низкий спрос на продукцию или услуги у населения, следовательно, проблема в сбыте продукции);

производственные: (устаревания оборудования, узкая специализация, недостаточный технический уровень производства, отсталая технология, низкая эффективность использования производственных ресурсов и мощностей, ведущих к убыткам);

излишек производственных запасов, готовой продукции, ведущих к затовариванию, замедлению оборота капитала и т.п.

Записаться на консультацию по банкротству

Для записи на консультацию юриста по банкротству необходимо нажать на кнопку справа и заполнить форму.

Консультация по банкротству

Предосылки банкотства юридического лица. Если на работу Вашего предприятия оказали влияние какие-либо из вышеперечисленных причин и общий размер долга Вашего предприятия (независимо от количества кредиторов) составляет триста тысяч рублей и более, три месяца подряд не совершаются регулярные платежи по долговым обязательствам, наемным работникам не выплачивается заработная плата, то Вам необходимо задуматься над процедурой банкротства.

Консультация

Если Вы решили инициировать процедуру банкротства юридического лица , то Вам будет необходимо пройти следующие этапы:

во-первых, нужно провести общее собрание участников -учредителей компании. На нем принять решение о подаче заявления в Арбитражный суд, чтобы признать компанию банкротом, и зафиксировать это решение в протоколе. Если в ООО единственный учредитель, то он сам единолично и принимает соответствующее решение.
во-вторых, директор или бухгалтер компании публикует информацию о предстоящем банкротстве на сайте Федресурса. Сделать это надо не позже чем за 15 календарных дней до подачи иска в арбитражный суд. На этом же сайте можно выбрать арбитражного управляющего. Это главное действующее лицо в процедуре. В его функции входят ведение переговоров с кредиторами, поиск денег для оплаты долгов, проверять все сделки, заключающих компанией, и ее имущество. Также судья Арбитражного суда может назначить своего управляющего, если не согласится с Вашим выбором.
в-третьих, написать и подать заявление в Арбитражный суд с указанием реквизитов и контактов суда, компании, кредиторов и кандидатуры управляющего в течение одного месяца, как появилась просрочка по платежам в течение трех месяцев.

К заявлению на банкротство юридического лица необходимо приложить:

документы, подтверждающие просрочку и сумму долга,
учредительные документы (Устав, выписку из ЕГРЮЛ с реквизитами компании);
свидетельство о государственной регистрации;
бухгалтерскую отчетность за предыдущий год;
решение единственного участника или протокол собрания участников о банкротстве;
список кредиторов компании, их реквизиты и суммы долгов;
отчет о стоимости имущества должника;
квитанция об уплате госпошлины, в 2023 году это составляет 6000 руб.

Для запуска процедуры банкротства юридического лица
необходимо?

На эффективность работы компании влияют как внешние причины, так и внутренние.

Документы можно сдать в канцелярию Арбитражного суда лично, отправить по почте заказным письмом с описью вложения или подать через систему «Мой арбитр» в электронном виде.

в-четвертых, отправить копии заявления всем кредиторам, сотрудникам компании, участникам процесса через Почту России заказным письмом или же по электронной почте.

Юридическая компания «Идель-Консалт» все функции по процессу банкротства берет на себя.

Для этого Вам необходимо заполнить форму обратной связи на нашем сайте или же заказать обратный звонок. Наши юристы по банкротству свяжутся с Вами в течение короткого времени и бесплатно проконсультируют Вас по телефону, в онлайн-чате или же по электронной почте по всем интересующим вопросам. При необходимости, Вы сможете записаться на прием к юристу по банкротству к нам в офис на определённую дату и часы приема.

При встрече вместе с Вами тщательно изучим все детали и обстоятельства возникновения проблемы, определим шаги по ее решению с точки зрения законодательства, и затем решим каким способом запустить процедуру банкротства (через МФЦ или Арбитражный суд), в зависимости от суммы долга.

Нам предстоит:

проанализировать Вашу ситуацию, провести экономико-правовую экспертизу;
собрать все необходимые документы;
составить и подать заявления кредиторам, в банки, в судебные инстанции (иски, ходатайства);
представить Ваши интересы на собраниях кредиторов;
представить Ваши интересы в Арбитражном суде о признании банкротства;

Вам предстоит:

заключить с нашей компанией Договор на предоставление нашей компанией «Идель-Консалт» услуг по участию в процедуре банкротства и оплатить его;
выдать соответствующую доверенность на ведение дела о банкротстве;
прекратить выплату долгов;
представить все необходимые документы, справки и выписки по счетам кредиторов;

Уфа, республика Башкортостан

Консультация по банкротству

Для полной и точной картины необходимо записаться на консульттацию по банкротству с нашим юристом. Консультация по банкротству бесплатная. Просто нажмите на кнопку "консультация по банкротству" и мы свяжемся с Вами в удобное для Вас время.

Консультация по банкротству

Процедура Банкротства юридического лица

Основные этапы

Этапы банкротства следующие

Документов для начала дела по банкротству заявителю требуется много. В каждой ситуации требуется дополнительные сведения. Нехватка определенных документов грозит обанкротившемуся возвратом дела, потерей времени. Подготовка к суду — это не только консультация у юриста, но и сбор документов, составление искового заявления. Сбор документации может занять от нескольких суток до нескольких недель.

Подготовка запросов кредиторам — важный этап, который позволяет максимально подготовить документы к суду.

Подготовка документов для банкротства и сбор данных как правило сводятся к следующим действиям юриста по банкротству:

запрос в банки;
запросы в микрофинансовые организации;
запросы другим кредиторам;
подготовка документов,
необходимых для процедуры банкротства.

Юрист, подает официальные запросы в банки, которые являются вашими кредиторами, а те, в свою очередь, предоставляют письменные сведения о размерах вашей задолженности. Далее специалист собирает эти данные, составляет реестр задолженности и прикрепляет их к заявлению о банкротстве, которое тоже должно быть составлено правильно с юридической точки зрения. Любые ошибки или отсутствие определенного бланка или справки приведет к отказу в рассмотрении дела и, как следствие, к лишней трате денег.

Вам также необходимо составить опись вашего имущества и подготовить ходатайство в Арбитражный суд об исключении его и вашего дохода из конкурсной массы. Также нужно сразу же внести денежные средства на депозит суда в счет вознаграждения финансового управляющего.

Документы, которые предусмотрены Законом о банкротстве — паспорт, свидетельство ИНН, СНИЛС, трудовая книжка у Вас имеются на руках. Свидетельство о состоянии лицевого счета застрахованного лица, выписка о наличии или отсутствии статуса ИП можно найти на сайте Госуслуги.

В 2023 году пройти процедуру банкротства можно одним из этих способов:

стандартным — через арбитражный суд;
упрощённым — через МФЦ.

Процесс банкротства начинается с подачи в арбитражный суд или при упрощенном банкротстве в МФЦ заявления о признании должника банкротом. Заявление может подать должник, его представитель по доверенности, конкурсный кредитор, уполномоченные органы, а также работник, бывший работник должника, имеющие требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда.

Досудебные процедуры

До того как подать заявление в суд, необходимо выполнить ряд досудебных действий.

продать активы для выплаты задолженности (например, недвижимость, транспортные средства, оборудование, дорогостоящие движимые вещи);
снизить расходы;
провести рефинансирование кредита в банке;
увеличить доходы;
заключение мирового соглашения с кредиторами;
привлечение инвесторов;
сокращение персонала и реорганизация структуры компании.

Не стоит пренебрегать поиском опытного юриста. Защитник в суде поможет сделать банкротство выгодным и минимизировать потери после признания банкротом, сократить срок процедуры, делая все оперативно и своевременно. Юрист организует процесс, снимет с должника всю ненужную нервотрепку, лишний раз его не дергая.

Арбитражный управляющий является «администратором» процедуры несостоятельности. Он отвечает за порядок проведения, оценку банкротных лотов и их последующую продажу, ведет переговоры с кредиторами, оспаривает сделки, отвечает за формирование конкурсной массы, взаимодействует с арбитражным судом от имени должника. И это лишь часть списка обязанностей таких специалистов. Без арбитражного управляющего не может состояться банкротство ни физического, ни юридического лица.

Функционал арбитражного управляющего зависит от процедуры, на которую его назначает суд. В деле по банкротству специалист, обладающий статусом арбитражного управляющего, может быть назначен:

временным управляющим (процедура наблюдения);
административным управляющим (финансовое оздоровление должника, в РФ вводится крайне редко);
внешним управляющим (процедура внешнего управления);
конкурсным управляющим (процедура конкурсного производства, основной этап банкротства, в рамках которого формируется денежная масса для расплаты с кредиторами, распродается имущество должника в счет погашения);
финансовым управляющим (процедура банкротства физических лиц).

Как только суд вводит одну из вышеперечисленных процедур должник (или контролирующие его лица, если речь идет о юридическом лице) полностью или частично лишается возможности вести финансовую и хозяйственную деятельность в рамках конкретного процесса. Эти функции возлагаются на арбитражного управляющего.

С момента удовлетворения арбитражным судом заявления гражданина о признании его несостоятельным и утверждении процедуры реструктуризации долгов, для него наступают следующие правые последствия:

заморозка на удовлетворение требований кредиторов по долгам, а также на совершение уплаты обязательных платежей должника;
прекращение начисления финансовых санкций по имеющимся долгам, таким как: неустойки, начисление процентов за просрочки и т.д.
снимается наложенный арест на имущество должника;
приостанавливается исполнительное производство в отношении должника;
теперь все финансовые, а также имущественные требования к должнику могут предъявляться только через суд и только в рамках проходящей процедуры банкротства.

С момента начала введения процедуры реструктуризации долгов на гражданина налагаются следующие ограничения и запреты:

1. Все сделки должника, касающиеся имущественных прав, могут быть разрешены только с согласия финансового управляющего (строго в письменной форме). Это запрет применим для:

сделок по приобретению и отчуждению имущества, стоимость которого превышает 50 тыс. руб.
сделок с недвижимым имуществом должника;
сделок с транспортными средствами должника;
заключение или выдача должником кредитов или займов;
сделки должника по передаче имеющегося имущества под залог и другие.

2. Запрет на совершение должником безвозмездных сделок.

Это делается, чтобы обеспечить сохранность имущества должника для погашения финансовых требований кредиторов. Закон оставляет за должником совершение мелких бытовых сделок для удовлетворения личных целей и потребностей. Специально для этих целей на гражданина заводится его личный банковский счет, сумма которого не может превышать 50 тыс. руб. в месяц. Такая сумма может тратиться должником без отчета финансовому управляющему.

Признание должника банкротом позволяет на законных основаниях списать долги, штрафы, неустойки и пени по кредитам и банковским картам, займы по распискам, долги за коммунальные услуги.

Более того, с самого начала процедуры банкротства физического лица у коллекторов пропадают основания для преследования должника. Судебные приставы также прекращают работу по взысканию в силу прямого указания закона о банкротстве.

При этом проведение такой процедуры в отношении физического лица реально при любой сумме долга, погасить который нет возможности.

Итоги банкротства физического лица или ИП:

официальное списание долгов перед кредиторами и налоговой инспекцией;
улучшение финансовой ситуации;
закрытие исполнительных производств по задолженностям;
прекращение звонков со стороны банков и коллекторов;

Банкротство через МФЦ позволяет должнику списать долги от 50 тыс. руб. до 500 тыс. руб., которые были указаны должником в заявлении

Банкротство через Арбитражный суд списывается любая сумма долга из перечня долгов, разрешенных к списанию.

Итоги банкротства юридического лица:

списание долгов;
штрафы, пени и неустойки по долгам компании прекращают начисляться;
аресты, наложенные на имущество компании, снимаются;
компания может передать своё имущество только в порядке, который установил закон «О банкротстве»;
никаких взысканий с компании по исполнительным документам больше не может происходить;
судебные приставы передают исполнительные листы конкурсному управляющему;
денежные требования к компании могут предъявляться только в рамках банкротства;
некоторые другие последствия.

Последствия Банкротства юридического лица

реальные последствия банкротства

Последствия того, что гражданина признали банкротом, указаны в статье 213.30 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»:

- банкрот не может подать новое заявление о признании его банкротом в суд в течение 5 лет, а повторное внесудебное банкротство невозможно в течение 10 лет;
- после признания должника банкротом должник не вправе в течение 5 лет взять кредит/заем без указания факта своего банкротства;
- при повторном признании физического лица банкротом в течение 5 лет по заявлению кредитора или налоговой инспекции правила об освобождении от исполнения обязательств не применяются;

банкрот не может занимать должности в органах управления (иным образом участвовать в управлении) юридического лица в течение определенного срока

-кредитной организацией — в течение 10 лет;

-страховой организацией, НПФ;

-компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и НПФ,МФК — в течение 5 лет:

-всеми остальными организациями — в течение 3 лет;

нельзя быть директором, членом совета директоров или правления любого юридического лица в течение 3 лет;

индивидуальный предприниматель, признанный банкротом в судебном порядке, не может быть зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в течение 5 лет с момента завершения процедуры реализации имущества гражданина или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры.
при внесудебном банкротстве данное ограничение распространяется также на ИП, прекратившие деятельность в течение 1 года до подачи заявления о банкротстве.

Какие долги нельзя списать через Банкротство юридического лица

через банкротство нельзя списать следующие задолженности

Связь банкротства и алиментов.

После окончания процедуры банкротства должник не освобождается от исполнения алиментных обязательств. Эти требования сохраняют силу и после завершения процедуры банкротства в отношении должника. То есть должник обязан продолжать выплачивать алименты.

Возможны четыре варианта выплаты алиментов:

по приказу суда;

по исполнительному листу;
по соглашению, заверенному нотариусом;
по устной договоренности.

В рамках банкротства суд рассматривает все жизненные обстоятельства должника. При этом алименты — это еще одно долговое обязательство, которое включается в реестр по требованию заявителя.

Любые алименты, будь то выплаты на детей, жену или родителей, не могут быть списаны и должны выплачиваться во время банкротства. Причем речь идет как о судебной, так и внесудебной процедуре. Во время банкротства выплата алиментов может осуществляться двумя способами:

средства будут взыскиваться с доходов должника.
алименты будут выделяться из средств, полученных при реализации имущества банкрота.

Задолженность по алиментам выплачивается в первую очередь. И это отличная новость для взыскателя. Ведь к первой очереди относятся только два вида долгов:

алименты;

компенсация морального и физического ущерба.

Неустойку за просрочку алиментов можно получить во время выплат кредиторам третьей очереди.

Текущие платежи по алиментам осуществляет финансовый управляющий, который на время банкротства получает полный контроль над доходами должника. По закону на одного ребенка выделяется четверть доходов должника, а на двух детей — одна треть.

По стране массово привлекают руководителей и собственников бизнеса к субсидиарной ответственности при банкротстве юридического лица. Простыми словами – долги предприятия вешают на хозяев, а еще хуже – на наемных директоров.

Это началось после 2017 года, когда в закон о банкротстве были внесены изменения. Изменения гораздо расширили и упростили возможность взыскания долгов организации перед кредиторами не только с владельцев бизнеса, в том числе теневых, но и наемных директоров. Даже таких директоров, которые исполняли волю своих хозяев и личной выгоды не преследовали.

Субсидиарная ответственность заключается в том, что контролирующее должника лицо привлекается к ответственности в случае, когда удовлетворить требования кредиторов за счет первоначального должника невозможно.

к ответственности в соответствии со ст. 53.1 ГК РФмогут быть привлечены руководитель, участники и иные лица, имеющие фактическую возможность определять действия юридического лица.
бухгалтеры – они несут ответственность в случае, если отчетность и документация, находящиеся в ведении бухгалтера, не были предоставлены в срок или были искажены, в результате чего существенно затруднилась процедура признания должника банкротом, по иным обстоятельствам;

лица, являющиеся единоличным исполнительным органом, а также лицами, контролирующим должника — ответственность наступает в том случае, если требования кредиторов возникли вследствие нарушений закона таким исполнительным органом или лицом;
лица, обязанные составлять и хранить документы, предусмотренные законодательством об АО, об ООО;
лица, обязанные предоставлять сведения в регистрирующие органы в случае, если такие сведения признаны недостоверными;
контролирующие должника лица – лица, имеющие реальную возможность давать должнику обязательные для исполнения указания или иным образом определять его действия.

Многие уверены, что после завершения процедуры банкротства и списания судом долгов человек может радоваться свободной жизни. Но все не так просто. Нередко кредиторы под лозунгом «авось прокатит» начинают взыскивать долги повторно. Поэтому должник даже после признания его банкротом должен быть готов к борьбе с банками, коллекторскими агентствами и приставами.

Какие проблемы могут возникнуть после банкротства?

возбуждение исполнительного производства.
блокирование банковских счетов и списание денег в целях погашения задолженности.
отказ в одобрении нового кредита.

Что делать?

В «Картотеке арбитражных дел»: на сайте https://kad.arbitr.ru найдите судебные акты, с указанием о завершении процедуры реализации имущества гражданина в отношении (Ф.И.О. должника). Определение суда о завершении процедуры банкротства понадобится для подтверждения факта списания задолженности, которая образовалась на дату вынесения судебного акта.

если ваши банковские счета заблокированы, на сайте Федеральной службы судебных приставов-исполнителей: https://fssp.gov.ru в банке исполнительных производств выясните, на каком основании они заблокированы;
в случае вынесения судебного приказа необходимо подготовить заявление о его отмене;
направьте заявление судебным приставам-исполнителям о том, что вы освобождены от долгов. Не забудьте указать банковские реквизиты для возврата списанной с ваших счетов суммы;
если судебный пристав-исполнитель возбудил исполнительное производство и не закрывает его, необходимо обратиться в районный суд с административным исковым заявлением о бездействии пристава.

Все зарплатные долги предприятия-банкрота делятся на два вида:

текущие, долги по зарплате, начисленной после даты возбуждения дела о банкротстве.
Реестровые, долги по зарплате, образовавшиеся до указанной даты возбуждения дела о банкротстве.

От вида долга зависят срок и порядок выплаты зарплаты при банкротстве.

Отметим, что, говоря о зарплатных долгах, мы имеем в виду не только саму зарплату, но и иные положенные работнику в качестве оплаты труда суммы: премии, надбавки, отпускные, а также выходные пособия. По текущему долгу вероятность таких выплат и их получение выше, чем по реестровому.

Погашение текущего зарплатного долга.

Текущий зарплатный долг не включается в реестр кредиторов и учитывается отдельно. Для работника это несомненный плюс, так как все текущие долги должны быть погашены раньше, чем реестровые. Однако к текущим долгам относится не только зарплата, поэтому законом определена очередность погашения таких долгов. После оплаты издержек по делу о банкротстве, выплаты арбитражному управляющему, прочим лицам, которые привлекались арбитражным управляющим для ведения дела.

Только после этого будет погашена текущая задолженность по зарплате. Учитывая, что расходы на ведение дела о банкротстве являются существенными, работник может и не получить денег. Особенно это касается ситуаций, когда имущества у организации-банкрота немного, т. к. именно за счет его реализации погашаются все долги.

Погашение реестрового зарплатного долга.

Если у работника на руках имеется исполнительный лист или судебный приказ на взыскание реестрового долга по зарплате, нужно обратиться с документом непосредственно к арбитражному управляющему. Причем желательно сделать это независимо от того, уверен работник, что его требования есть в реестре, или нет. К судебным приставам обращаться бессмысленно, так как с началом банкротства исполнительные производства в отношении предприятия будут приостановлены.

Если исполнительного документа нет, работник может проверить включение его зарплаты в реестр, направив арбитражному управляющему официальный запрос о предоставлении выписки из реестра.

Запрос направляется:

заказным письмом с описью вложения;
строго по адресу арбитражного управляющего, указанному на портале федерального реестра сведений о банкротстве.

Какие долги нельзя списать при банкротстве в суде?

возмещение вреда здоровью и жизни;

Лица, которым должник обязан компенсировать вред жизни или здоровью, могут не переживать за исход банкротства и решение суда. Такие долги не будут списаны в силу статьи 213.28 закона № 127-ФЗ. Если часть такой задолженности была погашена после реализации конкурсной массы, остаток будет взыскиваться с банкрота по общим правилам.

алименты;
заработная плата и выходное пособие;
долги по субсидиарной ответственности;
долги по убыткам, причиненные по грубой неосторожности или с умыслом;
если долги ущербу, причиненного должником при исполнении обязанностей управляющего;
если долги по ущербу имуществу, возникшему по умыслу или грубой неосторожности (примером может являться ущерб после ДТП, если суд увидит в действиях виновного лица грубую неосторожность);
если долги, возникшие после оспаривания сделки и признания ее недействительной в рамках банкротства.
если моральный вред связан с причинением вреда жизни или здоровью,

В трех из перечисленных случаев должны быть подтверждена вина должника. Ее может определить только суд, изучив материалы дел о причинении убытков, вреда или ущерба. Естественно, если умысел или грубая неосторожность ранее уже были подтверждены другим судом, повторно доказывать их не будут.

Уфа, Республика Башкортостан